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題 名 | 本國銀行業股權結構、經營風險與績效關聯性之實證研究 |
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作 者 | 林惠文; | 書刊名 | 產業金融季刊 |
卷 期 | 117 2002.12[民91.12] |
頁 次 | 頁85-106 |
分類號 | 562.3 |
關鍵詞 | 股權結構; 經營風險; 績效; |
語 文 | 中文(Chinese) |
中文摘要 | 近年來,國際金融環境丕變,在各項保護措施及業務限制相繼解除後,銀行業逐漸朝向國際化與自由化發展,在此激烈的競爭環境下,本國銀行業在經營上面臨了利差縮小、佔有率下降等威脅,尤其近來頻傳金融風暴與擠兌事件所導致的銀行經營績效低落問題,多數均與大股東與管理者本身不當的行為有密切關係,這突顯了銀行業的管理背離安全性及穩定性的經營原則,是否也隱含著本國銀行經營權與所有權結合所造成的危機?究竟主導經營決策的關鍵與影響本國銀行業經營績效優劣的因素中,是否與股權結構有關,是值得深入研究的課題。 國內外雖有許多關於股權結構對經營績效影響的研究,但股權結構結合經營風險的觀念仍未被充分探討,且研究重點多侷限在一般產業,本文除透過理論及相關文獻之彙整,描述股權結構、經營風險承擔與績效的觀念,並選擇本國行業加以實證分析。文中將銀行業之股權結構劃分為機構法人持股與內部管理者持股兩大部份,並導入風險變數,利用民國85年至87年各上市、上櫃銀行之財務資料以二階段最小平方法(2SLS)進行迴歸分析,探討本國銀行股權結構與風險承擔行為對經營績效之影響,並以變異數分析說明新、舊銀行在股權結構與經營風險之差異,進而找出銀行經營問題之核心。 實證結果顯示:(1)股權結構與銀行經營績效無顯著相關,且由本國銀行經營績效與股權結構間非線性關係不顯著的結果顯示不存在最適股權結構。(2)機構法人持股比率愈高,風險承擔傾向愈低;內部管理者持股比率高低與經營風險承擔無關。(3)經營風險與經營績效呈現顯著之負向關係。(4)規模是重要的調節變數,其大小與銀行經營績效呈現顯著之正向關係。 |
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